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❤️【疫情下 學收息】【第二篇】【配息詳解~FH富時不動產ETF(00712)】【文末轉發+抽書】
6月12日 將抽出完成下列的3位幸運讀者致贈一本近期熱門財金書(可選書),: 金錢性格/快樂錢商/疫後大未來
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❤️本篇針對配息細項/直接投資進行分析:請讀者務必閱讀
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FH富時不動產ETF(台股代碼00712)是目前台灣唯一一檔抵押權型REITs ETF,也是過去三年配息率最高的ETF,這篇文章帶領喜愛收息的讀者來認識這檔2020年配息率高達8.38% 的FH富時不動產ETF(台股代碼00712)*年度配息率:以當年度每單位配息金額除以當年度最後除息前交易日
❤️配息來源
FH富時不動產ETF屬於抵押型房貸REITs管理公司,這些公司主要是以不動產債券做為主要投資標的,由於旗下投資的不動產債券大部分由美國政府機構發行與擔保,違約風險較低,收益率也僅略高於政府公債,拿去借款其借款利率也低,這類抵押型房貸REITs會透過藉由將房債債券抵押給金融機構取得額外資金,並利用借入資金再投資的再融資操作再度抵押,借款出來槓桿投資,槓桿5-8倍以上賺取5-8倍數利差,簡單來說: 抵押型房貸REITs獲利來自於槓桿投資房貸債券扣除短期利率後的利差,並乘上倍數,這樣的結構也就是形成超高息的原因
❤️FH富時不動產ETF(台股代碼00712)歷史配息/配息頻率:第2季特別高
FH富時不動產ETF以每年2月5月8月11月結算三個月累計收息,並於每年3月6月9月12月發放當季配息,配息頻率為季配息
觀察一: 歷史各季配息金額變化
由於美國股利扣繳稅率達30%,FH富時不動產ETF的配息率會低於美股同類型抵押型REITs (美股代碼REM &MORT),但由於ETF隔年會收到部分退稅,所以下表每年第2季配息金額會顯著高於其他各季配息金額(紅色配息金額),觀察2020年度第2季配息金額為0.338元,顯著高於2020年第1季0.278元/第3季配息0.273元/第4季 0.173元,昨日公布2021年第2季配息金額0.218元 也高於2021年第1季0.173元
觀察二: 歷史股價之配息率
觀察配息當時股價換算之年配息率為0.31%-17.65%之間,由於配息有退稅因素,所以以4季加總平均配息率來觀察比較客觀,觀察下表累積4季加總平均配息率5.12%-10.16%,最近4季加總平均配息率7.89%也是目前台灣ETF最高配息率
讀者必須了解2020年其中兩次超過10%高配息率可能是因為當時股價處於低檔的緣故,目前股價已經漸漸回升,故我們觀察近幾年度配息金額,以目前股價換算才是讀者可以預期實際配息率*配息率:以各季度每單位配息金額除以各季度最後除息前交易日。資料來源:投信資料 MissQ整理
各期間報酬率(含息)
三個月 18.25%/六個月 42.13%/一年 63.85%/二年-10.78%/三年 1.25%
資料日期:2017/08/09–2021/04/30資料來源:投信月報 MissQ整理
觀察三: 歷史年度配息金額
觀察圖片三2018-2020年度每單位年度配息金額為1.783/0.941/1.062元,以2021/5/19股價14.20元換算年配息率12.56%/6.63%/7.48%,考量2020年後市場歷經疫情,抵押型REITs本身槓桿降低,以2019/2020配息金額來估計未來的配息是較為實際的,故讀者若在此時買進應該可以預期每單位配息接近0.941-1.062元,以2019/2020年配息金額,以2021/5/19股價14.20元換算年配息率分別6.63%/7.48%,但讀者必須注意:因為市場資金都在追尋高息資產,若未來股價持續走高,配息金額穩定的情況下,配息率將會下降
❤️配息相關稅負
由於FH富時不動產ETF配息是來自於海外標的屬於海外所得,若投資人海外所得低於100萬以下免稅且免併入綜所稅申報,海外配息相對台股股利在稅負上對高稅率投資人有很大的稅負誘因
❤️如何投資-FH富時不動產ETF(台股代碼00712)
投資的途徑分為兩類
第1類:若買賣的單筆數量少於500張(亦即50萬股),可在次級市場以市價買賣,交易方式與一般台股相同,可以透過台股的網路下單軟體或營業員聯繫,次級市場手續費千分之1.425,賣出有千分之一的交易稅。
第2類:若買賣的單筆數量為500張(亦即50萬股,申贖基數)或其倍數,除在次級市場以市價買賣外,亦可以透過該ETF的參與券商(臺銀證券、合作金庫證券、KGI凱基證券、富邦綜合證券、元大證券、永豐金證券、群益金鼎證券、兆豐證券、國票綜合證券、台新證券、玉山綜合證券、國泰證券)以當天結算淨值申購贖回,申購贖回手續費僅千分之一另外加上每一申贖基數手續費5000元,將會低於在次級市場的手續費千分之1.425(換句話說不用券商手續費及證交稅)
❤️結論
FH富時不動產ETF(台股代碼00712)以2020年年配息率8.38%是目前最高的債券ETF,高配息一方面來受惠於低利環境,抵押權型REITs賺取借低利投資長期債券的槓桿利差,另一方面也來自於因2020年股價調整使配息率提高,原始FH富時不動產ETF發行價格為20元,因為疫情後股價目前2021/5/19調整為股價14.20元,尚未回到疫情前點位,所以在同樣的配息金額下,配息率就相對被提高了,喜愛收息的讀者可以考慮趁股價相對便宜的情況下,鎖住較低的投資成本,布局這檔高收息ETF參與收息,但要注意此ETF內含財務槓桿本質屬於積極型投資資產,會受整體金融市場流動性風險/不動產抵押債券市場行情的影響,造成追蹤標的指數波動,則基金的投資績效也會跟著波動,投資前讀者需要衡量本身風險承受度,再進行投資。
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富時不動產ETF (00712) 為台股掛牌的配息王, 索羅斯基金2020年也投入這ETF 旗下資產不動產抵押債券 除了收息今年以來更上漲超過14% 配息+收息 有機會達2位數的報酬!
💡1:04 MissQ觀察這檔ETF/投資時機
💡3:21富時不動產ETF (00712) 基本介紹
💡3:55配息率高的原因
💡5:06 影響富時不動產ETF 漲跌的因素
💡7:06如何配息? 哪一季配的比較多? 相關稅賦
💡8:29 2020 疫情下重挫的原因
💡9:56 索羅斯基金2020年也投入不動產抵押債券大賺
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【#投資有道】美股REITS是「好息者」的理所當然的選擇,因為美股REITS支付的股息要比普通美股股票多。 最近就有基金經理揭露美國退休收息基金無須槓桿,靠美股REITS組合,每年收息7厘的投資組合,而且收息組合每個月都派發!
#美股REITS #美股 #好息者 #投資組合 #投資 #經濟一週 #EDAPP3
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如果你還不知道FIRE(Financial Independence Retire Early)
簡單來說就是財務自由提早退休
可能你以為工作就是要做一輩子,那些可以在年輕時就能到處旅遊,不用工作也不用為錢煩惱的人都是富二代
其實並不是所有人都是富二代,而是他們知道怎麼靠投資理財、資產分配、財務規劃來幫自己創造被動收入,有源源不斷的收入進帳
你可以想像一下,如果你每個月辛苦工作可以賺到3萬元,那不用工作也可以賺到3萬元時,你還會選擇去工作嗎?
或許你會想再去找一份工作賺更多錢,但是基本上你就算不工作,你也有足夠的錢支付你的開銷了,那不就可以做自己想做的事了?
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2檔搶手REITs分析(高達7%回報,配息穩定,年輕買房建造被動收入靠這招)
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【💰6個讓你在2021年賺更多錢的態度|Yale Chen】
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【4種真的被動收入?看你適合哪一種 |Yale Chen】
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時間表
00:00你千萬不能錯過的投資
01:13Reits不動產投資信託很重要?
05:15使用Reits來達到財富自由
07:33Reits的難題
10:25NO!這些Reits不要碰
💁🏻:每年11%獲利?! 創造被動收入的3個高股息ETF(高股息股一定賺得比較多嗎?)
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💁🏻♂️:【投資入門】分析美股和台股的差別?哪一個賺比較多?該投資美股好還是台股?
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00:00年輕時買房真好嗎?
03:24買房子的另一個方法 REITs
05:40REITs可以這樣買
06:46靠REITs賺進千萬
08:02不用有房子也能每月收租
08:57房地產 v.s REITs
11:10我的投資策略
20幾歲就買房真的好嗎?
大多數的人忙碌了一輩子,在身體最健康,生活最美好,買了房子,放棄了生活娛樂還有生活的享受,等到真的還清貸款,年紀也都大了,體力早已經大不如前。
這個時代的我們有更多的選擇,我們可以選擇租房,用剩下來的錢,生活及投資,比照別人繳完房貸的三十年後,你卻是存夠了一筆錢,最重要的是,你有能力,買間房,好好享受晚年生活。
要買房其實妳還有另一個方式,投資REITs每月都能收到股息,等於也在收租金的概念,就算沒有錢買得起房地產,你一樣可以得到房地產帶來的報酬
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美股 代號REET的iShares Global REIT ETF成立於2014七月8日。追蹤FTSE EPRA/NAREIT Global REIT Index。 該指數主要持有全球已開發與新興市場的REIT。 ... <看更多>
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reits美股 在 [標的] 美股SPG西蒙地產Reits - 看板Stock - 批踢踢實業坊 的推薦與評價
1. 標的:美股SPG西蒙地產Reits
2. 分類:多
3. 分析/正文:
進場理由:
先前在海外投資版
已發過一篇地產類股SRG的標的文
https://moptt.tw/p/Foreign_Inv.M.1597423620.A.DF9
(參考網址如上)
美股Reits板塊,現在真的跌到趴在地板
(上圖來源S&P500 Map)
SPG目前近一年報酬率大概-55%左右
為該板塊屬一屬二的大型公司
板上也許多人持有推薦
很多人說疫情會改變人們永久的消費型態
不過我認為 即使改變了
逛逛實體店面、到商場購物這個需求
還是會依然存在的
零售產業還是會需要店面
展示自己的產品或類似替自家打廣告的概念
消費方式可能改變
但是逛街走走的概念很難被取代
由於先前持有的SRG的風險較高
相對小家,疫情後本業也還沒開始賺錢
故賣出轉進規模較大的Reits
(但此股波動還是頗大)
SPG主要是購物商場、Outlet的地產物件
幾乎是受疫情最慘的一個Reits種類
這裡有簡單的影片簡介
https://youtu.be/4R0ip1v7qaU
(為youtube公開視頻,純粹有些客觀資訊可以參考,在此不做任何課程推薦。)
(上圖來源marketchameleon網站)
市值也從本來龍頭股,掉到老二了
(上圖來源富途牛牛App)
零售業Reits的龍頭股目前是O
但是O真的沒什麼跌,頗貴
相較之下SPG下跌空間有限,上漲空間大
故選擇SPG
往年配息大概是8元
而今年官方目前說法大概配6元
很難能可貴的是6月
受疫情影響嚴重依然有配息(季配息)
(上圖來源富途牛牛App)
其實放著領配息也不錯
進可攻,退可守
心得:
老實說現在台股、美股很多股票都很高價了,大盤也都在相對高點的位階,能有這種便宜
的板塊,老牌的大公司可以撿,我覺得真的物超所值,比起航空、能源板塊,Reits一樣
受災慘戶,一樣相對便宜,但不一樣的是它們具有實質的資產,也有較穩定的股息,所以
我認為趁現在增添一點Reits部位,相對保守,賺錢機率蠻高的,不論是長期投資者,亦
或是短期投資想賺價差的人,都不失為一個可以參考的選項。
投資最大的利多就是成本低。
(上圖來源marketchameleon網站)
便宜買起來放也不錯
4. 進退場機制:
(非長期投資者,必須有停損機制)
進場價格:65.2元美金(含手續費)已於9/11進場
附上永豐對帳單
投資有賺有賠,不做任何邀約入場。
投資策略:中長期1-3年,先入1萬美金,未來可能會找機會再入1萬美金,預計總投入金
額2萬美金(會直接更新此文章)
停損價格:45美金(3月疫情低點),目前此股還一直向下跌,要買到最低價真的很難,預
計先抱下再抱上。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.200.175.139 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1599874621.A.7F5.html
※ 編輯: eric455156 (1.200.175.139 臺灣), 09/12/2020 09:41:57
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