台股基金分類
之前曾PO文寫過,台股主動型基金主要分為三大類:
1.一般股票行型:正常版應該是有2~3成的非電子產業
2.科技型:以大型電子股為主
3.中小型:以小型電子股為主
而投資在台股的ETF嚴格分類,亦可分為三大類:
1.市值型:用市值來排名
如:元大台灣50(0050),元大中型100(0051),元大MSCI台灣(006203),富邦台50(006208),兆豐藍籌30 (00690),富邦台灣中小(00733)
2.高息型:分配高股息
如:元大高股息(0056),國泰股利精選30(00701),元大台灣高息低波動(00713),富邦臺灣優質高息(00730),FH富時高息低波(00731),國泰永續高股息(00878)
3.產業型:投資特定產業
如:富邦科技(0052),元大電子(0053),元大台商50 (0054),元大一MSCI金融(0055),第一金工業30(00728),國泰臺韓科技(00735),國泰台灣5G+ (00881)
主動型基金該怎麼選?許多人已經很清楚,無非先選自己要的類別,再從該類別中選長中短期績效靠前的,而ETF的選擇些許不同,要先了解你要哪一種類別?要了配息就不要奢望其股價大漲,當然不要跟其他類別比報酬率,本人覺得ETF縱使同一類別再來比績效,不如比比每一ETF其追蹤的個股及每一個股的比重。
主動型基金有個股10%之限制,還有基金經理人可以隨時調整其持股內容,我們用績效挑基金,是考驗基金經理人的擇股能力,而ETF是被動型的,一開始就受限於契約的規定,因此你挑的應該是你接不接受這樣的持股分配,以近一年來類股輪動如此頻繁,主動型基金可以隨類股調配,而ETF則被動執行,績效自然落主動型。
因此ETF除了選擇自己要的類外,還要把握是:
1.了解其追蹤的個股及每一個股的比重,再問自己是否接受
2.規模不要過小(查看契約下市的規定),成交量也不要過小
3.反向、二倍的ETF不是一般人在買的,強烈建議:不要碰!
蘿蔔、青菜各取所需,心中有定論,自能組成你要的投資組合。
後續:ETN與ETF雷同,前者是券商發行,後者是投信公司發行,最大區別是:前者大都訂有存續期間(2~20年都有),後者沒有,除非達下市條件才結束。
國泰臺韓科技 在 股魚-不看盤投資 Facebook 的最佳貼文
2021 ETF規模 總覽,這13檔有清算危機
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隨著2020ETF受到投資人歡迎 規模也跟著出現較大的異動,而投資ETF要事先避免的一個問題是買到可能「清算下市」的標的物。
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一般類ETF(如有修正以證交所最新條文為準):
基金最近三十個營業日淨資產價值平均值低於新臺幣1億元,已達其信託契約所定之終止信託契約標準
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對投資人來講最簡單的就是買進規模離清算規定越遠的越好啦。底下我們就來整理2021 ETF規模 數據離清算有點近的,投資人可以考慮是否調整。
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2021 ETF規模 小於1.2億 (共有13檔)
這些ETF產品離清算有點近,投資人可以考慮避開以下所列的清單產品。若考慮1.5億以下規模都有清算危機的的話則檔數擴增到20檔。
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😭😭😭規模低於1.5億的股票型ETF
008201 / BP上證50
00682U / 元大美元指數
00733 / 富邦臺灣中小
00700 / 富邦恒生國企
00714 / 群益道瓊美國地產
00735 / 國泰臺韓科技
00702 / 國泰標普低波高息
00770 / 國泰北美科技
00709 / 富邦歐洲
00657 / 國泰日經225
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😭😭😭規模低於1.5億的債券型ETF
00879B / 第一金美債0-1
00874B / 凱基BBB公司債15+
00873B / 凱基新興債1-5
00880B / 第一金電信債15+
00871B / 元大中國政金債
00857B / 永豐20年美公債
00793B / 群益AAA-A醫療債
00784B / 富邦中國投等債
00872B / 凱基美債1-3
00765B / 群益中國政金債
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手中有這20檔ETF的,考慮找個時間調整一下吧。
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😁😁😁另外股票型ETF的前十大則為:
0050 / 元大台灣50
0056 / 元大高股息
00881 / 國泰台灣5G+
00878 / 國泰永續高股息
00876 / 元大未來關鍵科技
00692 / 富邦公司治理
00850 / 元大臺灣ESG永續
006208 / 富邦台50
00861 / 元大全球未來通訊
0052 / 富邦科技
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國泰臺韓科技 在 游庭皓的財經皓角 Facebook 的精選貼文
【非凡周刊專欄】科技型ETF 小資族積極操作者首選
(全文請點連結)
全球股市自3月低點反彈以來,已陸續突破歷史新高。
這一波新牛市,主要以科技股來帶動。
只漲科技股是有原因的,因為全球傳統產業仍受封鎖影響,多數公司很難在短時間內復甦,而科技公司卻剛好是產業線上化的受惠族群,不只成功拉起大盤點位,也讓許多科技型ETF受到投資者關注。
目前,台股科技型ETF,主要分為兩類。
第一種為市場型,主要追蹤各國科技股指數,比如富邦NASDAQ(00662)、國泰臺韓科技(00735)、國泰北美科技(00770)、國泰費城半導體(00830),這種ETF幾乎已經買入全球最強的科技產業。
第二種為題材型,主要針對個別科技產業,比如統一FANG+(00757)、元大全球AI(00762)、國泰AI+ROBO(00737)、元大全球未來通訊(00861)、國泰網路資安(00875),對於個別產業看好者,買入這些ETF可以在風險可控下,追逐產業報酬。
對積極操作小資族來說,本金不大也不用怕,因為ETF持股相對多檔,成功分散個股風險,當然,對產業沒有特別研究,純粹看好未來科技動能,市場型的ETF是最好的選擇。
科技型ETF 須謹慎系統性風險
雖然科技股從基本面來看,的確前景看好,這波的反彈皆有基本面的支持,且從盤面角度來看,短線多方架構仍在,向上動能仍強。
不過,市場往往被漲多的產業吸引,卻忽略了全球股市的過熱跡象。
目前台股與美股那指紛紛創歷史新高,經濟與股市逐步脫鉤。投資人在購買股票時認真研究財報,選擇基本面前景良好的個股購入,卻忽略了系統性風險可能帶來的損失。
系統性風險是由外部因素引起的,又稱不可分散風險。簡單來說,就是股市崩盤的風險,影響崩盤的因素很多,比如戰爭、經濟周期、能源危機、政策調整。
當這種風險來的時候,幾乎沒有資產能夠擋得住下跌,就連最強的科技股也是。
操作策略 適合「長線短做」
股市點位越高,能夠賺取的價差越少,投資人都清楚這點,只是如果放過眼前熱騰騰的科技股行情,心又有不甘。
通常,我會建議一招,波段投資結合長期投資的做法,叫做「長線短做」,試圖長短通吃。
簡單來說,當你看好一檔股票,認為價值被低估,有向上的行情,想要買進,可是這檔股票又屬於歷史高位,或者大盤趨勢不明朗時,就暫時短線操作,一直做到漲不動,或者被迫停損,等到回調到合理價格後,再改變策略,逐步建倉做長線投資。
這種方法算是做到兩全其美,不容易失去自己的投資目標,很容易把握個股節奏,也相較容易抓到買賣位置,只不過,當大盤修正時,不管個股基本面如何,都應快速出場,以免陷入因大盤拖累,引起的下跌。