#價值投資法 #溫老師
ROE怎麼用才不會誤判? 作者:溫國信
ROE就是「股東權益報酬率」,又稱為「淨值報酬率」,是選股的重要指標,但並不是唯一的指標。如果把它當成唯一指標,當然就容易誤判。
怎麼才不會誤判:
深入研究:投資人要知道,指標只是研究個股的起點,必須從這個起點深入研究,否則誤判機會很大。
看5年平均:公司的單一年度業績好,不保證未來也都好,把最近5年的資料找出來平均一下會比較好。
配合殖利率一起看: 殖利率公式,分母是股價,分子是股利,如果殖利率很低,可能是股價已經很高,或是股利很少,或者兩者都是。
舉例:
曾經有一家建設公司很賺錢,當年度EPS高達4.09元,ROE高達 22.8%,績效美爆了吧?
股價可以樂觀吧?
但實際上,它的股價大跌50%,
原因就出在(1)績效不穩定,只有一年好,
(2)配息0元,賺錢拿去買土地,不重視股東的權益。
所以,投資要謹慎,不要誤判哦!
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利率公式 在 Facebook 的最佳解答
玉山金110年股利政策已公布了,因為有配發「股票股利」的關係,很多人在糾結玉山金「殖利率」該如何計算,我很多試算表都不採用數據看起來較高的「還原殖利率」,老實說我是刻意的啦(愈多人低估玉山金最好)😀
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不過還是來談談「現金殖利率」、「還原殖利率」如何計算,就以玉山金當例子,各項假設數值如右,3/10玉山金收盤價26元(假設3/11除權息)、現金股利0.61元、股票股利0.61元,計算給大家參考囉😀
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✅殖利率計算完整圖文:https://bit.ly/3l5jans
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1、玉山金「現金殖利率」
現金殖利率公式=(現金股利/除權息前一日股價)
2.35%=(610/26000)
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2、玉山金「還原殖利率」
要計算原殖利率,我們要先得到「除權息參考價」方便計算配股價值
除權息參考價計算網站:https://bit.ly/30wBs7o
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除權息參考價公式 = [ 除權除息前一日收盤價-現金股利 ]÷[ 1+ (股票股利÷10) ]
23.93=[ 26.0-0.61 ]÷[ 1+(0.61÷10) ]
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⭕再來我們來換算「配股」價值
1張玉山金配發股票股利0.61元,等於配發61股
配股價值公式=配股 x 除權息參考價
1460=61(配股) x 23.93(除權息參考價)
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⭕接著我們來計算全部的股利
610+1460=2070(現金股利+配股價值)
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⭕最後我們來計算「還原殖利率」
還原殖利率公式=(現金股利+配股價值)/除權息前一日股價
7.96%=(610+1460) / 26000
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📌小小結論
用「還原殖利率」來看玉山金的價值,好像會Hi一點??
但是還原殖利率跟配股價值關連很大,而配股價值會隨著「股價」而變動,所以「還原殖利率」當參考用就好,把重點放在能不能「填權息」比較重要😀
利率公式 在 股民當家 幸福理財 Facebook 的最讚貼文
【鎖定高股息,不怕洗刷刷】
時間:2021/03/07(日)
貼文:NO.1199篇
大家早,我是LEO
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■ 殖利率引震盪
時序進入三月,自從美國10年期政府公債殖利率飆高超過 1.5%之後,市場就開始出現劇烈震盪,理由是,目前標普500企業平均股息殖利率為 1.48%,當股市漲越多,股價越高,相對的股息殖利率就變低了。
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殖利率公式為:現金股利/股價,當分母變大,自然股息殖利率就降低了,對新的投資人來說,它們會衡量如果把資金放在幾乎無風險的美債,可以穩穩拿到1.5%的配息,那為什麼要把資金放到只有 1.48%的股票上呢?更何況股票有可能因為波動導致本金縮水。
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當然對一般投資人來說,1.48%或是1.5%其實根本沒有什麼差距,選擇進入股票市場的投資者,大多數也不是為了那 1.5%的配息,可是對於擁有上千億資產的大型機構法人,或者壽險機構,它們原本就已經持有相當大的股票資產,當股息殖利率下降到某種程度,它們會評估是否股票漲太多了,原本想賺股息,但是這時候它們會選擇獲利了結,先賺走價差,這就是近期股市震盪的原因。
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■ 科技股洗很大
那斯達克指數殺很大,三月初就直接跌破季線,費城半導體也面臨同樣慘況,標普500,道瓊工業指數也紛紛跌破季線,差別在於標普與道瓊屬於蜻蜓點水,小幅跌破就拉起來,這是因為科技股這一波的上漲主要受惠政府低利率的激勵,它們大多舉債投資,當利率一提高,市場資金就出現大挪移,特別是那些目前還沒有什麼獲利,就大漲特漲反應未來夢想的科技公司。
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■ 短期震盪長期看好
不過,從長線的角度來看,美債殖利率攀高代表的意思是:對於未來通膨升溫的預期,講白話文就是看好未來景氣復甦,利率才會走高,以前每次提到升息,市場就開始恐慌,提到降息市場就喜孜孜,其實用另一個比喻來說明,當市場生病了,聯準會才會降息救市,就像這一波疫情嚴重打擊市場,才會把利率降到史無前例的低水準。當病情轉好,景氣轉好,當然會開始考慮升息,這不是壞事,醞釀升息前期,股市下挫,但開始升息以後反而會持續走高。
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■ 台灣景氣棒棒棒
台股相較美股頗為抗跌,雖然重量級權值股台積電難免受到外資提款影響,但是其他族群反而陸續接棒演出,畢竟台灣受到疫情影響相對小很多,主計處最新宣佈大幅上修台灣今年GDP為 4.64%,創近七年新高,去年疫情肆虐台灣GDP為 3.11%,在全球前30大GDP國家中,我們的經濟規模排名第 21,但經濟成長率是排名第一 。台灣最新公佈元月景氣對策信號燈 37分,是近10年以來第二顆黃紅燈,只差一分就進入景氣熱絡的紅燈。
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■ 高股息攻守俱佳
美債殖利率攀升已經是必然的趨勢,股市震盪也很正常,畢竟台股從疫情爆發後的最低點8523漲到16579點,上漲 8056點漲幅高達94.5%逼近一倍。稍稍修正有助於讓未來的上漲空間變大。近期資金板塊開始移動,上市櫃公司陸續公告去年全年獲利,並宣佈今年的股息政策,台灣很多企業獲利能力超強,又願意大方與股東分享獲利,這樣的公司特別是外資、壽險公司最喜歡選起來買。
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例如:零壹(3029),去年每股賺3.55元,擬配發3元現金股利,以3/5收盤43.95計算股息殖利率高達 6.82%,2020年營收獲利寫歷史新高。鑫禾(4999)全球前三大筆電樞紐廠,筆電熱賣帶動獲利年增102.9%,全年EPS達 5.66元,按照去年90%配息率估計,若配息5元,以3/5收盤53.2元計算,殖利率約 9.38%。
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其他包含中連貨運(5604)配息7.95元,殖利率9.6%,新洲(3171)配息1.85元,殖利率7.2%,中鋼構(2013)配息2.8元,殖利率7.1%,聯陽(3014)配息6元,殖利率7.1%,松瀚(5471)配息5.7元,殖利率6.7%,太醫(4126)配息4.2元,殖利率5.8%,上奇(6123)配息4元,殖利率8.3%。
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如果投資朋友喜歡高配息可以往這個方向做研究,但是也不能只追求高現金股息,想要長期投資還是要留意該公司所處產業地位,未來的前景能否每年持續獲利,持續配發高股息,重點是股價能否填權息也是需要觀察的重點喔!
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